第319章 第1000號的陷阱

  深圳，卫东產业银行，签约室。

  刘建明看著屏幕上“帐户已被冻结”的提示，第一反应不是惊慌，而是荒谬的笑。“冻结？”他转头看向身边同样被按住的王芳，“我们手续齐全，合同正规，凭什么冻结？”

  为首的经侦警察张队没有直接回答，而是从公文包里取出平板电脑，调出数据：“刘先生，2023年8月15日，你在澳门威尼斯人赌场贵宾厅，用『陈浩南』这个名字输了三百二十万港幣。同一天，你的香港帐户收到一笔来自开曼群岛的匯款，金额正好三百五十万港幣。”

  刘建明脸色微变，但强作镇定：“我去澳门旅游怎么了？香港帐户的钱是生意往来，有问题吗？”

  “问题在於，”张队滑动屏幕，“这笔匯款的发起方是『bsi银行』，而根据我们的调查，这家银行去年因为协助洗钱被瑞士当局处罚。更巧的是，同一周內，你有六家关联公司通过同样的渠道接收了来自bsi银行的匯款，总额两千四百万人民幣。”

  王芳的声音开始发抖：“这……这都是合法的国际贸易结算……”

  “那这些呢？”张队调出另一组图像，是刘建明名下的七套房產的卫星照片，“过去三个月，你全款购买了深圳、广州、珠海七处房產，总价超过五千万。但你的公司財务报表显示，这三个月的总利润只有一千两百万。多出来的三千八百万，从哪里来的？”

  刘建明额头开始冒汗。他设计的骗局原本天衣无缝——用虚假订单和偽造財报向银行贷款，再用贷款去购买能快速变现的房產，最后通过地下钱庄把资金转移到境外。等银行发现不对劲时，他早已人在国外。

  但他没想到，卫东银行的ai系统不仅分析財务数据，还能穿透到赌场记录、跨境匯款、甚至房產交易的全链条。

  “还有更精彩的。”张队示意技术人员操作平板，“你们申请贷款时提交的十份採购合同，我们派人去了採购方公司核实。华为的採购经理確认，合同编號是真的，但签订日期被修改过——原始合同是半年前签订的，而且合同金额只有八百万，不是你们提交的八千万。”

  他顿了顿：“更重要的是，那八百万的合同，早在四个月前就已经履行完毕，货款两清。你们把旧合同拿出来，篡改金额和日期，冒充新订单。”

  刘建明终於瘫坐在椅子上。他知道，完了。这些证据链一旦形成，至少是十年以上的刑期。

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  银行监控中心，张伟和赵敏看著实时传回的审讯画面。

  “ai系统是怎么发现合同被篡改的？”赵敏忍不住问。